开放式基金的投资顾问有哪些作用

 　　开放式基金的基金投资顾问向投资者推荐合适的基金品种,并根据投资者的需求来调整基金的投资策略,以及协助产品开发部门推出新的投资者欢迎的基金品种。 

具体说来,投资顾问有以下作用： 

1、提供有关金融证券、开放式基金、基金管理公司等常识性问题的  咨询； 

2、提供有关开放式基金具体业务申办流程问题的咨询； 

3、为投资者查询其资金到帐情况； 

4、受理投资者在直销业务过程中发生的投诉； 

5、向到场的投资者提供投资建议； 

6、为投资者办理基金开户、认购、申购、赎回、资料变更、非交易  过户、销户等业务。 

　　一个基金公司通常有多名投资顾问,他们根据服务对象的不同,为投资  者提供不同的服务,如面向机构投资者的投资顾问,除了做好普通的基金咨询业务外,还应根据保险公司、基金会、财务公司、企业集团、上市公司  等机构投资者业务职责范围的划分,分别做直销业务拓展计划。此外,面向  机构投资者的投资顾问还要根据计划,通过组织推介会、客户走访、客户 接待等方式,负责直销业务客户的开拓及客户关系的维护等。 

　　投资者要选择一个满意的投资顾问,首先要比较他们的服务内容,看看  他们是否能给自己提供所需的资料,例如世界各主要市场的金融形势分析  、各基金公司的动态等。同时还要看他们的分析是否客观、可靠,并能否  为你搜集及分析相关的信息。由于基金投资一般是一种长线投资,如果你  的投资顾问时常建议转换基金,即使他不是有意以此来增加基金公司的回  佣,但也至少表明他的分析及建议不太准确,你就要考虑是否有需要换投资  顾问了。 

　　另外即使你找到了一个最好的投资顾问,但如果他不了解你的收支情  况及需求,也没有办法设计出一个符合你实际需要的投资组合,所以你一定  要随时告诉他你最新的财务资料。一个理想的投资顾问,是你投资基金成  功的可靠保障。