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“这让我想起了上世纪90年代的经济危机。”南非标准银行中国首席执行官庞凯歌(Craig Bond)给记者讲了个故事：世界最大的矿业公司之一，英美资源在上次经济危机撤销了对赞比亚相关业务的投资，这使当地政府感到不快，因为该项目不仅提供了大量的就业机会，同时也是政府财政收入的重要来源。 不过，一家“富有远见”的中国企业适时出手接盘了赞比亚铜矿。十年后，这家中国公司已经成长为中国最大的矿业公司之一，而上述投资不仅创造了巨大的利润，也使公司成为当地政府的朋友，并为之后中国公司进入赞比亚投资创造了良好的投资环境。 “当前的经济危机，造成了大宗商品价格的下滑。资源丰富的非洲，再次创造了与上述时期相似的投资机会。”庞凯歌接受本报记者采访时表示，中国企业现在“可以以更好的价格购买非洲资源，这也许是我们一生才有一次的重大机遇。如果我是中国政府和央企的顾问，我的建议就是：买入，买入，买入”。 去年3月，南非标准银行与中国工商银行(601398.SH；1398.HK)达成协议，后者投资60亿美元购入标准银行20%的股份，成为最大股东。 西方资本正在撤离 《21世纪》：目前看来，非洲受金融危机影响有多大？金融危机的发生，是否引起了欧美企业从非洲的撤资？ 庞凯歌：非洲经济对资源行业十分依赖。虽然非洲没有直接涉及此次危机，但随着危机进入第二阶段，即金融危机开始影响实体经济，由于大宗商品价格的大幅下降，非洲也受到了间接影响。许多企业受到了很大冲击，许多项目遭遇撤资而陷于停顿。 目前，大宗商品价格处于低点，而矿业、电力等行业亟须投资。胡锦涛主席正在进行非洲的“友好之旅”，表明了目前正是中国投资非洲的最佳时期，中非双方完全可以合作实现双赢：对于非洲来说，亟须的是提高当地人民的生活水平，而其中的根本就是提升基础工业和设施。而只有中国拥有必须的技术和资金帮助非洲发展。与此同时，非洲也能提供稳定的资源支持中国发展。 总之，目前西方资本正在撤离，因此正是中国企业进入的好时机。 《21世纪》：过去几天中国企业宣布了几项重大交易，比如在澳大利亚和智利购买矿业资产。但我们无法判断经济危机的影响还将持续多久。你为什么认为，现在的价格是合适的？ 庞凯歌：资源类的投资交易，并不是短时间内就能很快完成的。在我看来，全球经济会从当前的低谷中逐渐复苏，经济周期也会逐渐转而上行，所以中国的行动一定要快。 非洲的矿业资源十分丰富，目前全球30%的已探明资源来自非洲，中国每年进口石油的三分之一来自非洲，南非拥有全球铂金储量的80%，非洲拥有世界45%的铝矿和50%的铀矿。而中国在非洲开采资源已经超过50年。如果我是中国政府和央企的顾问，我的建议就是：买入，买入，买入。 全球有两个地区或国家拥有大量外汇储备：中东和中国。不过中东并没有自己的制造业，也不缺乏资源，因此在资源方面不会与中国产生竞争。中国现在可以以更好的价格购买资源，这也许是我们一生才有一次的重大机遇。 《21世纪》：很多中国企业对投资非洲有所顾虑，担心社会稳定、政治局势、安全以及基建设施等多种问题。作为一家努力促成中非交易的商业机构，标准银行会不会设定一些类似“风险共担”的特殊条款，以保证中非企业的利益？ 庞凯歌：我想没有任何一家机构能够100%的保证无风险，但我们会尽可能了解当地社会和政治环境，了解当地劳工法律和关键议题，并据此对客户提出相应建议。我们的工作是尽可能的排除这些风险，保证当地环境适合投资。如果风险不能克服，我们就会建议客户不要进行投资。 另外，我们建议要在当地寻找有影响力的投资伙伴。虽然中国公司可以通过自己的能力读懂并遵守当地的劳工法律，但政治风险不可小觑。因此，如果中国企业能够与当地公司合作将十分有益。 我认为，如果能够制定详细的计划和找到出色的团队，挑战是可以克服的。 在标准银行和工商银行的战略合作中，我们将在北京组建一个专业顾问团队，预计该团队将于2月底组建完成。我们的团队专长的行业包括矿业、石油与天然气、贸易、电信、基建、电力等等，他们将同工商银行的团队一起为客户提供咨询服务，确保客户得到最好的建议。 贷款更趋保守 《21世纪》：经济危机的影响下，标准银行是否也减缓了贷款发放速度？而中国企业若此时投资非洲，得到非洲当地的融资机会是不是也相应减少了？ 庞凯歌：作为一家风格保守的银行，目前我们对贷款的发放确实更加谨慎了，要求更高，但是如果我们发现好的机会，仍然会积极寻求机会。相比一年以前，我们拒绝的贷款申请比以前更多了，经营上更保守了些。 不过，标准银行因为没有涉及任何次贷危机相关资产，经营风格一直比较谨慎，所以我们没有受到金融危机的影响。由于此次金融危机的爆发，标准银行在全球银行业的排名从100位左右上升到了50位左右。 我认为，如果有好的项目，好的公司，就会得到足够的资金。目前许多优良资产由于需要融资而价格低廉，而中国目前面临的竞争也很少，这样的机遇是我职业生涯中唯一一次。 《21世纪》：标准银行之前宣布接受赤道原则，即银行有义务审查借款单位在环保和社会责任方面是否尽责，这一原则是否也适用于在非洲需要融资的中国企业？ 庞凯歌：是的，我们的赤道原则适用于所有申请项目融资的客户。如今许多中国企业也意识到，应该采取负责任的做法、重视环保问题、遵守当地劳工法律的，我们相信遵守这些法则对于中国企业会有积极的影响。有许多中国公司向我们咨询，在这方面如何做得更好，满足赤道原则的要求。 1990年代初期曾有部分中国企业在这方面犯过错误，在当地产生了负面影响，我们愿意和中国公司一起努力，避免重蹈覆辙。 《21世纪》：目前，由标准银行牵头的，正在谈判进行中的，中国企业去非洲投资的项目有哪些？ 庞凯歌：目前我们在中国正处于洽谈阶段的交易项目大约有50个。这些项目主要是矿业项目，不过也包括其他，如电力、石油和天然气、地产和物流等等。目前我们还需要监管部门的批准，以便为中国企业的非洲投资搭建桥梁。 除此以外，我们还和另外30个客户洽谈，为他们提供如贸易融资、企业银行等商业银行的基本服务。 作者：韩瑞芸 |
